Заявление о комплаенсе (KYC/AML)

1. Зачем нужны проверки

Банки Грузии обязаны по закону знать своих клиентов и не допускать отмывания денег, финансирования терроризма и обхода санкций. Поэтому каждый банк проверяет заявителя до открытия счёта.

mono.ge проводит предварительную проверку до того, как заявка попадёт в банк. Так банк получает полную и проверенную заявку, а заявитель заранее узнаёт о возможных препятствиях, не тратя время на заведомо неуспешную подачу.

Предварительная проверка mono.ge не заменяет собственных проверок банка.

2. Что мы проверяем

В зависимости от заявки, гражданства, места жительства и требований банка проверка может включать:

• подлинность и действительность документа, удостоверяющего личность;
• соответствие лица заявителя фотографии в документе (только с отдельного согласия — см. Согласие на обработку биометрических данных);
• санкционные списки;
• статус публичного должностного лица (PEP);
• базы предупреждений о мошенничестве и финансовых преступлениях;
• общедоступные негативные публикации;
• контактные данные и адрес;
• источник средств и планируемую активность по счёту;
• для компаний — собственников и конечных бенефициаров.

Подробнее — в разделе 2.1 Условий использования.

3. С кем мы не работаем

Мы не принимаем и не направляем в банки заявки, если:

• заявитель или связанные с ним лица находятся под применимыми санкциями;
• заявитель действует в интересах другого лица и не раскрывает этого;
• документы поддельные, изменённые или принадлежат другому лицу;
• заявитель отказывается предоставить сведения, которые требуются для проверки;
• есть признаки того, что счёт будет использоваться для противоправных целей.

Кроме того, банки ограничивают обслуживание резидентов отдельных стран и юрисдикций, в том числе включённых в списки FATF и в санкционные режимы. Список таких стран у каждого банка свой и меняется. Если банк не обслуживает страну заявителя, мы сообщим об этом до подачи заявки.

4. Отказы

4.1. Решение об открытии счёта принимает только банк. Банки, как правило, не раскрывают причин отказа, и mono.ge не может сообщить заявителю причину, которую банк не раскрыл.

4.2. Если заявка не прошла нашу предварительную проверку, мы сообщим об этом заявителю. В случаях, когда закон ограничивает раскрытие подробностей, мы сообщаем только сам факт отказа.

4.3. Если счёт не открыт, плата за административную помощь не взимается (см. Политику возврата средств).

5. Защита данных

Сведения, собранные для проверки, используются только для рассмотрения заявки. Они передаются только выбранным заявителем банкам, а государственным органам Грузии — только когда этого требует закон. Коммерческим третьим лицам эти сведения не передаются и для обучения ИИ не используются. Подробнее — в Политике конфиденциальности.

6. Статус mono.ge

mono.ge не является банком или финансовой организацией, не принимает и не хранит средства клиентов и не принимает решений о предоставлении банковских продуктов. Платформу эксплуатирует ИП ioli digital, идентификационный номер 305476865, Грузия. Соотношение языковых версий документов mono.ge определяется пунктом 0.3 Условий использования.

7. Контакты

Email: [email protected] · Telegram: @mono_ge · WhatsApp: +995 599 799 810