Por qué mono.ge verifica a los solicitantes, qué se verifica y por qué una solicitud puede ser denegada.
Los bancos de Georgia están obligados por ley a conocer a sus clientes y a impedir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la elusión de sanciones. Por ello, cada banco verifica al solicitante antes de abrir una cuenta.
mono.ge realiza una verificación preliminar antes de que la solicitud llegue al banco. Así el banco recibe una solicitud completa y verificada, y el solicitante conoce de antemano los posibles obstáculos en lugar de perder tiempo en una solicitud abocada al fracaso.
La verificación preliminar de mono.ge no sustituye las verificaciones propias del banco.
Según la solicitud, la nacionalidad, el lugar de residencia y los requisitos del banco, la verificación puede incluir:
Más detalles en la Sección 2.1 de los Términos y Condiciones.
No aceptamos ni remitimos solicitudes a los bancos si:
Además, los bancos restringen sus servicios a residentes de determinados países y jurisdicciones, incluidos los incluidos en listas del GAFI (FATF) y sujetos a regímenes de sanciones. Cada banco tiene su propia lista, que cambia. Si un banco no atiende al país del solicitante, se lo indicaremos antes de presentar la solicitud.
4.1. Solo el banco decide si abre una cuenta. Por lo general, los bancos no revelan los motivos de la denegación, y mono.ge no puede comunicar al solicitante un motivo que el banco no haya revelado.
4.2. Si una solicitud no supera nuestra verificación preliminar, se lo comunicaremos al solicitante. Cuando la ley restrinja la divulgación de detalles, solo informaremos del hecho de la denegación.
4.3. Si no se abre ninguna cuenta, no se cobra la tarifa de asistencia administrativa (véase la Política de reembolso).
La información recogida para la verificación solo se usa para examinar la solicitud. Solo se comunica a los bancos elegidos por el solicitante y, cuando lo exija la ley, a las autoridades públicas de Georgia. No se comunica a terceros comerciales ni se utiliza para entrenar IA. Más información en la Política de privacidad.
mono.ge no es un banco ni una entidad financiera, no acepta ni custodia fondos de clientes y no adopta decisiones sobre productos bancarios. La plataforma es operada por EI ioli digital, número de identificación 305476865, Georgia. Las versiones lingüísticas de los documentos de mono.ge se rigen por la Sección 0.3 de los Términos y Condiciones.
Correo electrónico: [email protected] · Telegram: @mono_ge · WhatsApp: +995 599 799 810