Заява про комплаєнс (KYC/AML)

1. Навіщо потрібні перевірки

Банки Грузії зобов’язані за законом знати своїх клієнтів і не допускати відмивання коштів, фінансування тероризму та обходу санкцій. Тому кожен банк перевіряє заявника до відкриття рахунку.

mono.ge проводить попередню перевірку до того, як заявка потрапить до банку. Так банк отримує повну й перевірену заявку, а заявник заздалегідь дізнається про можливі перешкоди й не витрачає час на заздалегідь невдале подання.

Попередня перевірка mono.ge не замінює власних перевірок банку.

2. Що ми перевіряємо

Залежно від заявки, громадянства, місця проживання та вимог банку перевірка може охоплювати:

• справжність і чинність документа, що посвідчує особу;
• відповідність обличчя заявника фотографії в документі (лише за окремою згодою — див. Згоду на обробку біометричних даних);
• санкційні списки;
• статус публічної особи (PEP);
• бази попереджень про шахрайство та фінансові злочини;
• загальнодоступні негативні публікації;
• контактні дані та адресу;
• джерело коштів і очікувану активність за рахунком;
• для компаній — власників і кінцевих бенефіціарних власників.

Докладніше — у розділі 2.1 Умов використання.

3. З ким ми не працюємо

Ми не приймаємо й не надсилаємо до банків заявки, якщо:

• заявник або пов’язані з ним особи перебувають під чинними санкціями;
• заявник діє в інтересах іншої особи й не розкриває цього;
• документи підроблені, змінені або належать іншій особі;
• заявник відмовляється надати відомості, потрібні для перевірки;
• є ознаки того, що рахунок використовуватиметься в протиправних цілях.

Крім того, банки обмежують обслуговування резидентів окремих країн і юрисдикцій, зокрема внесених до списків FATF і тих, що перебувають під санкційними режимами. Перелік таких країн у кожного банку свій і змінюється. Якщо банк не обслуговує країну заявника, ми повідомимо про це до подання заявки.

4. Відмови

4.1. Рішення про відкриття рахунку ухвалює лише банк. Банки, як правило, не розкривають причин відмови, і mono.ge не може повідомити заявнику причину, яку банк не розкрив.

4.2. Якщо заявка не пройшла нашу попередню перевірку, ми повідомимо про це заявника. Якщо закон обмежує розкриття подробиць, ми повідомляємо лише сам факт відмови.

4.3. Якщо рахунок не відкрито, плата за адміністративну допомогу не стягується (див. Політику повернення коштів).

5. Захист даних

Відомості, зібрані для перевірки, використовуються лише для розгляду заявки. Вони передаються лише обраним заявником банкам, а державним органам Грузії — лише коли цього вимагає закон. Комерційним третім особам вони не передаються й для навчання ШІ не використовуються. Докладніше — у Політиці конфіденційності.

6. Статус mono.ge

mono.ge не є банком чи фінансовою установою, не приймає й не зберігає коштів клієнтів і не ухвалює рішень щодо банківських продуктів. Платформу експлуатує ІП ioli digital, ідентифікаційний номер 305476865, Грузія. Співвідношення мовних версій документів mono.ge визначається пунктом 0.3 Умов використання.

7. Контакти

Email: [email protected] · Telegram: @mono_ge · WhatsApp: +995 599 799 810