რატომ ამოწმებს mono.ge განმცხადებლებს, რა მოწმდება და რატომ არის შესაძლებელი უარი.
საქართველოს ბანკები კანონით ვალდებული არიან იცნობდნენ თავიანთ კლიენტებს და არ დაუშვან ფულის გათეთრება, ტერორიზმის დაფინანსება და სანქციების გვერდის ავლა. ამიტომ თითოეული ბანკი ამოწმებს განმცხადებელს ანგარიშის გახსნამდე.
mono.ge ატარებს წინასწარ შემოწმებას მანამდე, სანამ განაცხადი ბანკს მიაღწევს. ასე ბანკი იღებს სრულ და შემოწმებულ განაცხადს, ხოლო განმცხადებელი წინასწარ იგებს შესაძლო დაბრკოლებების შესახებ და დროს არ კარგავს აშკარად წარუმატებელ განაცხადზე.
mono.ge-ის წინასწარი შემოწმება არ ცვლის ბანკის საკუთარ შემოწმებას.
განაცხადის, მოქალაქეობის, საცხოვრებელი ადგილისა და ბანკის მოთხოვნების მიხედვით შემოწმება შეიძლება მოიცავდეს:
დაწვრილებით — წესებისა და პირობების 2.1 ნაწილში.
ჩვენ არ ვიღებთ და ბანკებს არ ვუგზავნით განაცხადებს, თუ:
ამასთან, ბანკები ზღუდავენ ცალკეული ქვეყნებისა და იურისდიქციების რეზიდენტების მომსახურებას, მათ შორის FATF-ის სიებში შეტანილი და სანქციური რეჟიმების ქვეშ მყოფი ქვეყნების. ასეთი ქვეყნების ჩამონათვალი თითოეულ ბანკს თავისი აქვს და ის იცვლება. თუ ბანკი განმცხადებლის ქვეყანას არ ემსახურება, ამის შესახებ განაცხადის წარდგენამდე გაცნობებთ.
4.1. ანგარიშის გახსნის შესახებ გადაწყვეტილებას იღებს მხოლოდ ბანკი. ბანკები, როგორც წესი, არ ამჟღავნებენ უარის მიზეზებს, და mono.ge-ს არ შეუძლია განმცხადებელს აცნობოს მიზეზი, რომელიც ბანკმა არ გაამჟღავნა.
4.2. თუ განაცხადმა ვერ გაიარა ჩვენი წინასწარი შემოწმება, ამის შესახებ განმცხადებელს ვაცნობებთ. როდესაც კანონი ზღუდავს დეტალების გამჟღავნებას, ვაცნობებთ მხოლოდ უარის ფაქტს.
4.3. თუ ანგარიში არ გაიხსნა, ადმინისტრაციული დახმარების საფასური არ ირიცხება (იხ. თანხის დაბრუნების პოლიტიკა).
შემოწმებისთვის შეგროვებული ინფორმაცია გამოიყენება მხოლოდ განაცხადის განსახილველად. ის გადაეცემა მხოლოდ განმცხადებლის მიერ არჩეულ ბანკებს, ხოლო საქართველოს სახელმწიფო ორგანოებს — მხოლოდ მაშინ, როდესაც ამას კანონი მოითხოვს. კომერციულ მესამე პირებს ის არ გადაეცემა და AI-ის სწავლებისთვის არ გამოიყენება. დაწვრილებით — კონფიდენციალურობის პოლიტიკაში.
mono.ge არ არის ბანკი ან ფინანსური ორგანიზაცია, არ იღებს და არ ინახავს კლიენტების სახსრებს და არ იღებს გადაწყვეტილებებს საბანკო პროდუქტების შესახებ. პლატფორმას მართავს ი/მ ioli digital, საიდენტიფიკაციო ნომერი 305476865, საქართველო. mono.ge-ის დოკუმენტების ენობრივი ვერსიების თანაფარდობა განისაზღვრება წესებისა და პირობების 0.3 პუნქტით.
ელ. ფოსტა: [email protected] · Telegram: @mono_ge · WhatsApp: +995 599 799 810