Compliance-Erklärung (KYC/AML)

1. Warum Prüfungen notwendig sind

Banken in Georgien sind gesetzlich verpflichtet, ihre Kunden zu kennen und Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsumgehung zu verhindern. Deshalb prüft jede Bank den Antragsteller vor der Kontoeröffnung.

mono.ge führt eine Vorprüfung durch, bevor der Antrag die Bank erreicht. So erhält die Bank einen vollständigen, geprüften Antrag, und der Antragsteller erfährt mögliche Hindernisse im Voraus, statt Zeit mit einem aussichtslosen Antrag zu verlieren.

Die Vorprüfung von mono.ge ersetzt nicht die eigenen Prüfungen der Bank.

2. Was wir prüfen

Je nach Antrag, Staatsangehörigkeit, Wohnort und Anforderungen der Bank kann die Prüfung umfassen:

• Echtheit und Gültigkeit des Ausweisdokuments;
• die Übereinstimmung des Gesichts des Antragstellers mit dem Dokumentfoto (nur mit gesonderter Einwilligung – siehe Einwilligung zur Verarbeitung biometrischer Daten);
• Sanktionslisten;
• den Status als politisch exponierte Person (PEP);
• Warndatenbanken zu Betrug und Finanzkriminalität;
• öffentlich verfügbare negative Berichterstattung;
• Kontaktdaten und Anschrift;
• Mittelherkunft und erwartete Kontoaktivität;
• bei Unternehmen – Eigentümer und wirtschaftlich Berechtigte.

Einzelheiten in Abschnitt 2.1 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

3. Mit wem wir nicht zusammenarbeiten

Wir nehmen keine Anträge an und leiten keine an Banken weiter, wenn:

• der Antragsteller oder mit ihm verbundene Personen geltenden Sanktionen unterliegen;
• der Antragsteller für eine andere Person handelt, ohne dies offenzulegen;
• die Dokumente gefälscht, verändert oder einer anderen Person zugehörig sind;
• der Antragsteller sich weigert, die für die Prüfung erforderlichen Angaben zu machen;
• Anzeichen dafür bestehen, dass das Konto für rechtswidrige Zwecke genutzt werden soll.

Zudem schränken Banken ihre Leistungen für Einwohner bestimmter Länder und Rechtsordnungen ein, einschließlich solcher auf FATF-Listen und unter Sanktionsregimen. Jede Bank hat ihre eigene Liste, die sich ändert. Bedient eine Bank das Land des Antragstellers nicht, teilen wir dies vor der Antragstellung mit.

4. Ablehnungen

4.1. Nur die Bank entscheidet über die Kontoeröffnung. Banken nennen in der Regel keine Ablehnungsgründe, und mono.ge kann dem Antragsteller keinen Grund mitteilen, den die Bank nicht genannt hat.

4.2. Besteht ein Antrag unsere Vorprüfung nicht, informieren wir den Antragsteller. Soweit das Gesetz die Offenlegung von Einzelheiten beschränkt, teilen wir nur die Tatsache der Ablehnung mit.

4.3. Wird kein Konto eröffnet, fällt keine Vergütung für administrative Unterstützung an (siehe Erstattungsrichtlinie).

5. Datenschutz

Für die Prüfung erhobene Informationen werden nur zur Prüfung des Antrags verwendet. Sie werden nur den vom Antragsteller gewählten Banken und, soweit gesetzlich vorgeschrieben, den Behörden Georgiens offengelegt. Kommerziellen Dritten werden sie nicht offengelegt, und sie werden nicht zum KI-Training verwendet. Einzelheiten in der Datenschutzerklärung.

6. Status von mono.ge

mono.ge ist weder eine Bank noch ein Finanzinstitut, nimmt keine Kundengelder an oder verwahrt sie und trifft keine Entscheidungen über Bankprodukte. Die Plattform wird von EU ioli digital, Identifikationsnummer 305476865, Georgien, betrieben. Sprachfassungen der Dokumente von mono.ge richten sich nach Abschnitt 0.3 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

7. Kontakt

E-Mail: [email protected] · Telegram: @mono_ge · WhatsApp: +995 599 799 810